Управление рисками: перспективы и вызовы

Участники Международного форума «Управление рисками в России» убеждены: эффективность менеджмента напрямую зависит от грамотного управления рисками

Более 200 руководителей подразделений по управлению рисками и риск-менеджеров промышленных, инвестиционных, страховых, брокерских компаний и банков, а также представителей органов власти собрал ХV Международный форум «Управление рисками в России»-2017. В центре внимания экспертов были не только перспективы развития риск-менеджмента в нашей стране, но и возможные вызовы, с которыми профессиональному сообществу предстоит столкнуться в ближайшее время. Мероприятие было организовано Русским обществом управления рисками (РусРиск).

Риски по‑прежнему велики

Форум открыла пленарная сессия «Актуальные проблемы управления рисками в России и мире», вызвавшая большой интерес у участников.

Вице-президент Всероссийского союза страховщиков Элла Платонова считает, что развитие риск-менеджмента – одна из приоритетных задач саморегулируемой организации страховщиков. Она отметила: управление рисками в современных условиях развития бизнеса и экономики является неотъемлемой частью эффективного менеджмента, а своевременная защита и предупреждение непредвиденных обстоятельств, влекущих финансовые потери, – залог успешного развития промышленности, предпринимательства и социальной сферы. Несмотря на это, в предпринимательском сообществе до сих пор бытует стереотип о том, что затраты на управление риском и заблаговременное обеспечение имущественной защиты являются дополнительными и неоправданными. Такой подход – следствие краткосрочных предпринимательских планов, а также ожидания быстрого максимального экономического эффекта от проекта.

Говоря о способах управления рисками, Элла Платонова остановилась на трех: уклонении (например, отказ от рискованных событий, инновационных проектов, ненадежных партнеров), передаче (допустим, передача непрофильных функций на аутсорсинг, фиксирование финансовых условий будущих сделок, контрактные оговорки, страхование) и снижении (например, диверсификация видов деятельности компании, введение лимитов, формирование резервов на покрытие убытков). Между тем, по ее мнению, наиболее популярным и доступным методом передачи риска является страхование – оно может быть эффективным в таких сферах деятельности, как финансовые риски, риски эксплуатации опасных объектов, транспортировка грузов, предпринимательский риск неполучения дохода и других.

Докладчик обратил внимание на низкое проникновение страховых услуг в предпринимательскую среду, что обусловлено непониманием правил и порядка страхования, сложностью страховых продуктов, низким доверием к страховщикам, а также отсутствием стратегии долгосрочного развития бизнеса с профессиональным риск-менеджментом. Чтобы изменить сложившуюся ситуацию, необходимо не только развивать институт риск-менеджмента, но и обеспечивать финансовое просвещение предпринимательского сообщества, организовывать регулярные мероприятия по взаимодействию страховщиков, риск-менеджеров и представителей бизнеса, разрабатывать востребованные и эффективные страховые продукты для предпринимателей.

С актуальным докладом о рисках экономического развития России выступил постоянный участник форума директор Института стратегического анализа компании ФБК Grant Thornton д.э.н. Игорь Николаев. В частности, он упомянул о наиболее серьезных внешних и внутренних рисках. К первым отнес: падение мировых цен на нефть, санкционное противостояние и вхождение мировой экономики в очередной циклический кризис; ко вторым: низкие темпы экономического роста и, как следствие, «отстающее развитие», снижение уровня жизни людей, исчерпание резервных фондов и резкое падение курса рубля. По словам спикера, риски экономического развития России по‑прежнему велики, поскольку сегодня нет главного – стабильности экономики.

Профессор практики Московской школы управления «Сколково» Андрей Шишаков поделился своим видением истории развития риск-менеджмента в России, заметив: «Мода на визуализацию цикла управления рисками случилась практически у всех крупнейших финансовых и производственных корпораций страны одновременно, в самом начале нулевых. Первые конференции, на которых осознавшие потребность рынка консультанты и страховые брокеры учили наиболее продвинутых российских корпоратов и банкиров прекрасному искусству построения матриц и картографирования рисков, останутся в истории движения национальных риск-менеджеров как период форсажных карьер и массового переезда в столицы риск-профессионалов, сумевших обнаружить и минимально описать риски своих корпораций в провинциях, по месту дислокации производственных активов этих корпораций. Первыми из первых были металлурги и горнорудный бизнес, газовики, часть нефтяников и нефтехимиков плюс представители наиболее продвинутых в ту пору телекоммуникационных компаний и примкнувший к ним национальный авиаперевозчик, внезапно столкнувшийся с существенными изменениями на мировых рынках перестрахования после террористических атак 11 сентября 2001 года. Именно риск-профессионалы из производственных и транспортных компаний составили впоследствии основу Русского общества управления рисками».

Эксперт подчеркнул: сегодня, вступая в эпоху капитализма потребителей, необходимо сосредоточиться на выявлении и осознании рисков своих клиентов и на честном, совместном участии в этих рисках, на разделении возможных последствий от их реализации. Он уверен: скоро наступит день, когда основным вопросом, которым займутся корпоративные риск-менеджеры, станет перечень / карта / матрица / регистр рисков клиентского опыта партнеров, заказчиков, поставщиков и клиентов.

Генеральный директор Национального агентства развития квалификаций (НАРК) Александр Лейбович подробно рассказал о развитии Национальной системы квалификаций в 2017–2018 годах.

Полезным международным опытом поделился исполнительный вице-президент Международной федерации ассоциаций риск-менеджмента (IFRIMA) Герт Крайвеген (ЮАР), прокомментировавший основные тенденции управления рисками в мире.

Обзор ключевых аспектов, связанных с обновлением концепции COSO ERM, представил директор по управлению рисками компании PwC Павел Смолков. Он отметил, что концепция COSO 2004 года «Управление рисками организаций. Интегрированная модель» является одним из самых популярных руководств в мире по системе управления рисками, обновленная же версия данной концепции вызвала множество комментариев, и Павел упомянул о наиболее существенных моментах.

В новых реалиях

После обеда работа продолжилась в формате двух сессий. На первой эксперты обсудили практические вопросы развития риск-менеджмента и страхования в деятельности промышленных компаний.

Начальник Управления страхования ПАО «ГМК «Норильский никель» Алексей Прудников дал коллегам рекомендации по управлению рисками на примере страхования перерывов производства. В частности, посоветовал придерживаться принципа непрерывной идентификации и актуализации рисков – это дает возможность оперативно реагировать на изменение внутренней и внешней среды; своевременно учитывать информацию по рискам при принятии решений, тогда будет уверенность в достижении целей.

Значимую для многих участников мероприятия тему продолжил начальник риск-инженерного управления Willis CIS Иван Швыряев, рассмотревший риски перерыва в производственной деятельности в нефтегазовой отрасли. По словам спикера, как правило, такие риски сосредоточены на объектах переработки из‑за множества сходящихся на них потоков сырья. Однако нужно учитывать, что с ростом производства и доли используемых мощностей, а также глубины переработки увеличиваются потенциальные масштабы финансовых потерь от аварий на производстве.

Завкафедрой финансов и экономической безопасности ВятГУ, руководитель Центра развития компетенций и сертификации финансового и риск-менеджмента, д.э.н. Елена Каранина говорила о применении риск-ориентированного подхода при оценке инвестиционной безопасности территорий на примере монопрофильных территорий Кировской области. Она пояснила, что под инвестиционной безопасностью понимает совокупность факторов и условий, объективных критериев и индикаторов эффективности и рисков финансово-хозяйственной деятельности экономических субъектов территорий (муниципальных образований, округов, регионов), влияющих на принятие решений в сфере инвестиционной деятельности. При этом механизм комплексной оценки и рейтингования инвестиционной безопасности территорий строится на основе комплексного риск-анализа индикаторов инвестиционного потенциала и риска и формирования кластеров методом балльной оценки и определения интегрального показателя инвестиционной безопасности для целей ранжирования предприятий в рамках кластера и последующего ранжирования территорий.

На второй панельной дискуссии в фокусе внимания были новые реалии в управлении финансовыми рисками.

Заместитель генерального директора компании «Интерфакс – Центр Экономического Анализа», к.э.н. Алексей Буздалин говорил об оценке ликвидности облигаций на внебиржевом рынке. Заместитель начальника департамента рисков банка «ВБРР» (АО) Мария Кудрявцева и руководитель проекта по внедрению базельских стандартов РНКБ банка Ольга Степанова упомянули о проблемах внедрения в российских банках внутренней процедуры оценки достаточности капитала. Заместитель директора группы корпоративных рейтингов Аналитического кредитного агентства Евгений Обыдов представил комплексный подход к оценке кредитоспособности в корпоративном секторе.

Об особенностях страхования ответственности директоров для финансовых институтов рассказал руководитель отдела страхования финансовых рисков ЗАО «АИГ» Владимир Кремер. В частности, он пояснил некоторые особенности страхования D&O (directors and officers – страхование финансовых рисков членов советов директоров и руководства): понятно, что руководитель несет ответственность за действия компании и подчиненных, даже если он сам не принимал участия в принятии решения и соответствующие действия / бездействия были допущены другими должностными лицами компании или лицами, имеющими доверенность от компании. Причем риск по умолчанию лежит на руководителе, даже если он не знает о совершении от имени компании действий, которые могут привести к его ответственности. При этом директор может нести уголовную ответственность за ряд нарушений, допущенных в ходе исполнения своих полномочий, что нередко используется компаниями для оказания давления на директора, оказавшегося в конфликте с компанией / акционерами. В этой связи не исключена двойственная позиция членов советов директоров – с одной стороны, они являются представителями выдвинувших их акционеров, сотрудниками которых они часто остаются; с другой – по закону они должны действовать исключительно в интересах компании и несут ответственность перед ней.

О новациях в регулировании банковских рисков проинформировал директор департамента банковского регулирования Центрального банка РФ Алексей Лобанов. Он традиционно представил подробнейший доклад, затронув наиболее актуальные аспекты. В частности, упомянул о графике вступления в силу международных стандартов регулирования банковских рисков, подчеркнув: планы в этом направлении деятельности действительно большие.

О том, что такое крауд-риск-менеджмент и для чего нужна система «ОмниРиск», рассказал президент Агентства рейтингового мониторинга «ОмниГрейд» Михаил Трейвиш. Он уточнил: краудсорсинг – это практика привлечения «масс» или группы людей для достижения общей цели. Как правило, это цели, связанные с инновациями, решением сложных задач или повышением эффективности. При этом суть представленного проекта в создании для клиентов компании консультативного открытого Кредитного / Инвестиционного комитета с участием добровольных экспертов («крауда») по рассмотрению планируемых бизнес-решений, имеющих существенный риск. Для этого используется специальная краудсорсинговая платформа.

Говоря об использовании крауд-риск-менеджмента в финансовой индустрии, господин Трейвиш отметил, что она может быть полезна при селекции клиентов и заемщиков, при рассмотрении технологий новых продуктов, при утверждении отраслевых и страновых лимитов и условий их применения. Пример – банкротство крупной венгерской факторинговой компании в результате эпидемии птичьего гриппа (пример опасного, но редкого риска), погубившего бизнес ключевых клиентов (производителей фуагра). Таким образом, крауд помогает выявлять опасные и редкие риски.

Также в рамках форума наградили победителей ежегодного конкурса «Лучший риск-менеджмент в России» в трех персональных номинациях. Награды «За общий вклад в развитие риск-менеджмента в России» получили Владимир Авдийский (Финансовый университет при Правительстве РФ) и Петр Судоплатов («Страховой брокер Виллис СНГ»). Победителем в номинации «Надежда года в области риск-менеджмента в России» стала Екатерина Дудкина (ПАО Росбанк), дипломом в номинации «Лучший риск-менеджер года» отметили Максима Сухарина (ФГУП «Почта России»). Также были вручены национальные сертификаты CRMP.RR и Почетные знаки РусРиска.

Фото предоставлено организаторами

Елена ВОСКАНЯН