Более 7 тысяч финансовых пирамид и других незаконных участников рынка в 2025 году выявил Банк России. Главным полем деятельности мошенников стала цифровая среда.
5,7 тысяч нелегальных проектов действовали через интернет, причем некоторые схемы дублировались более 300 раз под разными названиями, уточняет пресс-служба Центрального банка.
Популярным инструментом обмана остаются криптовалютные схемы. Специалисты ЦБ обнаружили: 4,6 тысяч криптокошельков для сбора средств, использование криптовалют для сохранения анонимности, двойное применение кошельков псевдоброкерами.
Наблюдаются и новые тренды в деятельности мошенников. Среди них: активное использование темы искусственного интеллекта для привлечения молодежи, вовлечение участников в дропперство, сетевой формат работы черных кредиторов.
Черные кредиторы (1,1 тысячи проектов) активно применяли сетевой формат, открывая новые офлайн-офисы под общим брендом. Этой схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.
По инициативе Банка России в 2025 году заблокировано 21,5 тысяч интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам. Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации – для пресечения незаконной деятельности. В 2025 году по результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования.
