Банк России предупредил граждан о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино. Как правило, нелегальные площадки для расчета с гражданами использует в Интернете теневой бизнес, напоминает пресс-служба ЦБ.
Схема простая: ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан-потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. По незнанию человек может оказаться фактическим участником расчетов с преступниками.
К примеру, если гражданин пытается в Интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности. Такая деятельность часто финансируется именно криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Таким образом, гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности.
Аналогичному риску подвергают себя игроки нелегальных онлайн-казино. Выводя средства на карту, гражданин уверен, что ему поступают деньги от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотических веществ и перевод средств игроку напрямую делают уже они.
Банк России констатирует: любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в Интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками и чревато репутационными потерями. Кроме того, возможны блокировки счетов и другие проблемы с банковским обслуживанием.
