По оценкам аналитиков Центрального банка, объемы подозрительных операций уменьшились в 2024 году с 113 млрд рублей до 90 млрд рублей. Такое сокращение было более значительным, чем за два предыдущих года (на 5% — в 2022 году и на 12% — в 2023 году).
Уточняется, что операции с признаками вывода средств за рубеж уменьшились за год на 17% — до 25,6 млрд рублей. Для их проведения в основном использовались авансовые платежи по импортным поставкам без последующего ввоза товара в Россию. Объем этих схем стал меньше на треть.
Эксперты ЦБ отмечают снижение объемов незаконного обналичивания на 22% — до 64,2 млрд рублей. Существеннее, более чем в два раза, сократилось обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей.
Вместе с тем, банкам удалось эффективно противодействовать рискам отмывания доходов и финансирования терроризма, в том числе благодаря развитию инструментов онлайн-контроля подозрительных операций, а также оперативному выявлению рисков на платформе «Знай своего клиента». Речь идет о сервисе, открытом осенью 2024 года, с помощью которого любой желающий может проверить, не относится ли компания к высокому уровню риска на платформе. Данным сервисом уже воспользовались свыше 200 тысяч раз.
