Банк России оценил риски отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в финансовом секторе за последние пять лет. По итогам этой работы, которая проводится с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), регулятор сформировал оценку уровня риска в отношении каждого сектора финансового рынка, поднадзорного Банку России, сообщает пресс-служба ЦБ.
Эксперты проанализировали вероятность проявления в них различных схем, выделили характерные признаки способов отмывания доходов. Эта информация помогает повысить осведомленность участников о рисках ОД/ФТ и эффективность работы по их предотвращению. Регулятор на основе этих данных разрабатывает меры, чтобы снизить возможное использование финансовых организаций в незаконной деятельности.
К примеру, в секторе кредитных организаций уровень риска использования сектора в целях отмывания доходов и финансирования терроризма повышенный. Здесь проявляется наибольшее количество способов ОД, которые связаны с безналичными транзитными перечислениями денежных средств, в том числе с крупными суммами, выводом денежных средств за рубеж по различным основаниям, обналичиванием денежных средств с использованием различных инструментов.
К числу способов (схем) ОД, наиболее часто встречающихся в секторе кредитных организаций (уровень вероятности проявления которых оценен как высокий) в анализируемый период, отнесены переводы денежных средств, в том числе электронных, между физическими лицами с применением платежных карт и иных электронных средств платежа в противоправных целях. Этот способ используется, в частности, для обеспечения расчетов в рамках схем, связанных с коррупцией, теневого игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка, для незаконного оборота наркотиков, мошенничества, киберпреступлений и отмывания доходов, полученных от их совершения, а также в целях совершения операций в криптовалютных обменниках.
