Банк России обновил правила присвоения статуса квалифицированного инвестора — теперь доказать свою компетентность можно не только за счет размера капитала или дохода, но и с помощью документально подтвержденных знаний. С 31 августа в силу вступают новые нормы, расширяющие перечень оснований для признания инвестора квалифицированным: к ним добавлены образовательные критерии с обязательной проверкой знаний на специальном экзамене.
Раньше для получения статуса учитывались преимущественно международные сертификаты — такие как CFA и другие документы специалистов по финансовому анализу, инвестиционному консультированию и управлению рисками, напоминает пресс-служба Центрального банка.
Теперь же инвесторы могут опираться на российские подтверждения квалификации. Успешная сдача экзамена фиксируется одним из документов: сертификатом «Квалифин» от Национальной финансовой ассоциации (НФА), «Инвестиционным сертификатом Московской Биржи» (MOEX Investor Certificate), сертификатом финансового аналитика НФА либо аттестатом инвестиционного советника от Национальной ассоциации участников фондового рынка. При наличии любого из этих документов брокер или управляющая компания вправе присвоить инвестору статус квалифицированного без учета иных требований.
Главная цель нововведения — не формальное увеличение числа квалинвесторов, а повышение осознанности участников рынка. Как пояснил заместитель Председателя Банка России Михаил Мамута, экзамен позволит получать статус за счет реальных знаний, а не объема средств на счете. Регулятор рассчитывает, что это будет мотивировать инвесторов углублять понимание финансовых инструментов и осознанно оценивать риски работы со сложными продуктами.
При этом прежние способы получения статуса остаются в силе. Квалифицированным инвестором по‑прежнему можно стать на основании достаточного дохода за последние два года, значительного объема имущества, профильного образования, опыта работы в финансовой организации либо опыта самостоятельного инвестирования — допускается и комбинация нескольких критериев.
