Суверенные фонды, или фонды национального благосостояния, представляют собой уникальные финансовые инструменты, управляемые государствами с целью эффективного инвестирования накопленных средств, считает управляющий директор АО «Банковское Сервисное Бюро НБК» Адиля Селимова.
По ее словам, это финансовые активы, которые включают акции, облигации, имущество, драгоценные металлы и другие финансовые инструменты.
Суверенные фонды имеют важную функцию обеспечения сохранности и приумножения капитала, для успешной реализации которой им необходимо проводить качественное управление рисками с целью получения максимальной доходности от эффективного размещения свободных денежных средств.
Адиля Селимова называет несколько действий, которые способны гарантировать качественное управление рисками:
- Анализ и оценка рисков. Проведение систематического анализа рисков поможет выявить потенциальные угрозы для капитала фонда и разработать стратегии и меры по их снижению. Риски могут включать финансовые, операционные, репутационные и другие виды рисков.
- Разработка диверсифицированных инвестиционных портфелей. Для снижения рисков и обеспечения стабильной доходности рекомендуется разнообразить инвестиционные портфели суверенных фондов. Это может включать инвестиции в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары и альтернативные инвестиции.
- Использование инструментов управления рисками. Суверенные фонды могут использовать различные инструменты для управления рисками, такие как деривативы, опционы, страхование от кредитного риска и прочие. Эти инструменты могут помочь снизить экспозицию к риску и защитить капитал фонда от потерь.
- Мониторинг и регулярное обновление стратегий управления рисками. Важно регулярно мониторить финансовые рынки и изменения в экономической среде, чтобы адаптировать стратегии управления рисками к текущим условиям. Также необходимо периодически пересматривать инвестиционные портфели и проводить необходимые корректировки для оптимизации доходности и снижения рисков.
Применение вышеупомянутых методов и стратегий поможет суверенным фондам эффективно управлять рисками и обеспечить сохранность капитала, а также максимизировать доходность от размещения свободных денежных средств.
