В последнее время участились случаи, когда обычные люди невольно становятся участниками мошеннических схем и даже не подозревают об этом. Опасность кроется в, казалось бы, безобидных просьбах: принять деньги на свою карту и тут же перевести их дальше. Именно так человек превращается в промежуточное звено преступной цепочки — дропа, через счет которого прогоняют похищенные средства.
О масштабах проблемы и типичных уловках злоумышленников руководитель направления кибербезопасности Альфа‑Денег Андрей Минаев рассказал «Газете.Ru».
По словам эксперта, преступники намеренно используют чужие счета, чтобы запутать следы и усложнить отслеживание денег. Классическая схема строится так: жертва поддается на обман (часто это звонок якобы от сотрудника банка) и переводит средства, которые сначала поступают на карту третьего лица, а затем быстро уходят дальше. При этом владелец счета может как осознанно участвовать в махинациях, так и быть втянутым обманным путем — например, под видом простого заработка.
Андрей Минаев выделил ряд явных тревожных сигналов, при которых нужно сразу отказаться от участия в операции. Насторожить должна ситуация, когда от вас требуют только принять и переслать деньги без понятного объяснения цели перевода. К числу опасных просьб эксперт также относит оформление банковской карты на свое имя для другого человека, передачу доступа к интернет‑банку или снятие поступивших средств наличными.
Отдельно специалист предостерегает от самостоятельных действий, если неизвестный отправитель утверждает, что перевел деньги по ошибке и просит вернуть их на другой счет. Правильным шагом будет проверить поступление средств в банковском приложении и обратиться напрямую в банк — именно кредитная организация проведет корректный возврат отправителю.