В банке «Возрождение» автоматизировали процесс управления рисками по ПОД/ФТ в части выявления и предотвращения сомнительных клиентских операций.
Нарастающие требования Центрального Банка в сфере Противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) приводят к тому, что перед банками регулярно ставятся новые задачи по усилению контроля за клиентами и их операциями на предмет их вовлеченности в «отмывочные» схемы.
Для успешного решения данных задач, в банке внедрена новая система мониторинга клиентских операций – FBR.AML.
Команда компании AML Technology завершила работы в течении 9 месяцев. За этот период произведены необходимые доработки версии системы «из коробки» и осуществлено ее полное внедрение.
Ключевыми итогами проекта стали:
— объединение полного цикла проверки клиентов в единое рабочее пространство. Система позволила проводить проверки по клиентам в едином окне, что значительно снизило трудозатраты сотрудников комплаенс;
— оптимизация процесса принятия мер по клиентам и их операциям. Функционал системы за счет интеграции с иными системами (АБС, ДБО, CRM) позволил реализовать ряд бизнес-процессов, которые минимизировали трудозатраты смежных подразделений, работу которых заменили инструменты системы FBR.AML;
— автоматизация работы сотрудников подразделения комплаенс в части первичного выявления сомнительных операций клиентов с помощью различных настраиваемых многофакторных маркеров и сценариев. Рациональное использование ресурсов сотрудников один из ключевых трендов для любого современного бизнеса;
— гибкость управления процессом выявления сомнительных клиентов и их операций. Широкий набор инструментов позволяет оперативно реагировать на новые схемы проведения подозрительных операций.
После внедрения системы в банке «Возрождение» компания AML Technology продолжает ее развивать, внедряя новые процессы и инструменты для соответствия требованиям законодательства, оперативного выявления новых «отмывочных» схем и их признаков, а также для улучшения эргономики системы.
Компания AML Technology основана в Москве в 2015 году. Флагманский продукт — система управления комплаенс-рисками FBR.AML. Она построена на основе риск-ориентированного подхода к ПОД/ФТ, позволяет управлять рисками, когда есть угроза вовлеченности банка в сомнительные операции, внутреннего мошенничества в области ПОД/ФТ, потери доверия клиентов. Среди клиентов AML Technology — «Модульбанк», «Абсолют Банк», «БКС Банк» и другие банки.
