Преимущества автоматизации проверки контрагентов

225

Цифровизация бизнеса не обошла стороной корпоративную безопасность. Появились новые возможности для развития системы защиты от воровства и мошенничества, которые помогут сэкономить миллионы рублей и время сотрудников. Одна из таких возможностей — автоматизация проверки контрагентов и соискателей.

 

Череда кризисов заставляет уменьшать затраты и менять схемы проверок контрагентов. Отказаться от проверок совсем — это крах, а вот отказаться от дорогих источников и устаревших методов возможно.

Сейчас на рынке есть решения с множеством достоверных данных из открытых государственных источников. С ними перестраивать бизнес-процессы стало проще:

  • Выявлять риски теперь помогает машинное обучение, открывая риск-менеджерам простор для решения стратегических и творческих задач.
  • Современные технологии собирают и анализируют огромные массивы данных, что помогает улучшить качество оценки и прогнозирования рисков.
  • Это инновационные технологии, но ими легко управлять. Проще становится соблюдать процедуры комплаенс. Возможно более строгое управление рисками.
  • Облачные технологии позволяют риск-менеджерам открывать отчеты и анализировать информацию из любой точки мира, что упрощает удаленную работу и найм высококвалифицированных сотрудников.
  • Наглядные отчеты помогают принимать решения эффективно.

 

Таким образом, решившись на автоматизацию, можно получать качественные данные, привести проверку к общему регламенту и сэкономить. При этом бюджет будет зафиксирован на год.

 

В 20 раз меньше времени нужно на проверку

Одна из систем автоматизации проверки контрагентов — «Ирбис». Она изучает физических, юридических лиц и недвижимость по всем регионам России в рамках 152-ФЗ. Отчет формируется за минуту, что дает экономию времени в 20 раз: с полутора часов при ручной проверке до 3–5 минут с готовым отчетом.

Увидеть риски на ранних этапах помогает, в частности, база судов — более 400 млн судов сортируются автоматически. Доступны для просмотра уголовные, гражданские, административные дела. Многие с текстами решений. Судебные дела проливают свет на проблемы контрагента, которые он старается скрыть.

Рассмотрим подробнее, какие еще возможности дает автоматизация проверки физических и юридических лиц.

 

Ускоряем согласование кандидата на должность

Бизнесу нужен добросовестный и ответственный персонал. Для запроса в «Ирбис» достаточно Ф. И. О. и региона, а дополнительная информация обогатит отчет новыми разделами проверки.

Пример отчета о физическом лице

Предварительный индекс благонадежности и фильтры помогут быстро разобраться в данных и проверить только нужные разделы. Если отчет не содержит критической информации, сотрудник сможет сразу перейти к проверке другой персоны.

В 1 клик можно проверить:

  • Суды общей юрисдикции.
  • Розыск МВД.
  • Розыск ФССП.
  • Розыск ФСИН.
  • Банкротство.
  • Намерения о банкротстве.
  • Залоги движимого иущества.
  • Список террористов.
  • Дисквалификацию.
  • Список иноагентов.
  • Налоговые задолженности.
  • Реестр самозанятых.
  • Коррупцию.
  • Наличие ИП.
  • И другие источники.

 

Если в отчете найдены риски, система об этом предупредит, тогда можно погрузиться в разделы и при необходимости перейти на первоисточник.

 

Комплексная оценка юридического лица

«Ирбис» проверит, может ли контрагент осуществлять свои обязательства на законных основаниях. Проверка юрлица работает по тому же принципу, что и отчет о физическом лице, но содержит дополнительные источники.

Пример отчета о юридическом лице

При составлении отчета о компании «Ирбис» посещает базы:

  • ЕГРЮЛ.
  • Приостановления по счетам.
  • Банкротство.
  • Намерения о банкротстве от кредитора или должника.
  • Суды общей юрисдикции.
  • Арбитраж.
  • Бухгалтерская отчетность (самые свежие данные).
  • Реестр недобросовестных поставщиков.
  • Санкции ЕС и США.
  • Коррупция.
  • Список иноагентов.
  • И другие.

 

Информацию о генеральном директоре, учредителях и лице, подписывающем документы, можно получить тут же в выписке о компании. Экспресс-отчет встроен в форму. Он укажет, нужно ли дополнительно проверять руководство. Из краткой формы можно перейти к полной проверке уполномоченного лица как физического лица.

 

После этого останется собрать вручную:

  • Записи о контрагенте в интернете и на сайтах партнеров.
  • Отзывы третьих сторон о контрагенте.
  • Личные страницы в социальных сетях.

 

На заключительном этапе служба контроля сможет принять решение на основе полученных данных. Но есть еще один важный момент.

 

Автоматический мониторинг контрагентов

Вдруг выбранный контрагент пойдет на банкротство в ближайшее время? А может, мошенники купили фирму с историей, чтобы в ближайшем будущем поменять директора на номинала?

Основное внимание благонадежности уделяется на этапе заключения договора, но последующий мониторинг тоже важен. В «Ирбис» легко настроить маячок на любое количество компаний. Система сообщит письмом на почту, если произойдут изменения в ЕГРЮЛ, Арбитраже или ФССП у фирмы.

 

Помощь в корпоративных расследованиях

Проверить, как идут дела у сотрудников, тоже не составит труда. Для них нет автоматических оповещений, но отчет можно запросить за минуту. Он покажет, появились ли:

  • Авто не по средствам в залогах движимого имущества.
  • Долги, дошедшие до суда: за ЖХК, кредиты и алименты.
  • Судебные дела. Скажем, причинение вреда здоровью, что сопровождается выплатой компенсации пострадавшей стороне.
  • И другие риски, которые могут толкнуть человека на противоправные действия.

Таким образом, система «Ирбис» поможет и в корпоративных расследованиях.

 

АПИ с собственной моделью рисков

Стандартный отчет можно получить через веб-браузер. Он доступен в браузере с ПК, планшета и смартфона.

Если нужна собственная модель рисков, ее можно создать в АПИ. Для клиентов самостоятельное подключение бесплатно. Интеграция занимает меньше недели, и программисты «Ирбиса» помогут на этапе внедрения.

С системой могут работать специалисты службы экономической безопасности, а также люди без специального образования: корпоративные юристы, бухгалтеры, директора и все, кто хочет обезопасить бизнес от невыгодного сотрудничества. Обучение включает 15-минутную презентацию по телефону и самостоятельную практику с поддержкой менеджера.

Сотрудникам можно выдать пары логин/пароль и установить квоту проверок. Все отчеты будут видны в истории. Удобно подключать филиалы компании, доступно от 1 до 100 пользователей.

Таким образом, автоматизация проверки контрагентов принесет новые возможности проверки, финансовую выгоду и освободит время сотрудников СЭБ, которое сейчас уходит на рутину. Приглашаем на презентацию системы «Ирбис».

Заказать презентацию